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中国投资者意向调研

发布时间:

2017年09月13日

我司收集到2017年《中国投资者意向调研》显示,中国投资者是全球最为自信、乐观的投资群体之一,80%的中国受访者对未来财务状况持积极态度,该比例远超亚太、北美和欧洲。不过,较高的投资收益预期和较低的风险承受能力困扰着中国投资者。
 在财务决策方面,73%的中国受访者表示对自己的财务决策有信心,该比例领先于其它地区;中国投资者的信心也体现在对退休相关的投资上,80%受访的中国投资者对未来财务状况持积极态度,已经开始对退休进行规划;35%的中国投资者认为自己正循序渐进地获得未来退休所需收入,该比例也是全球市场最高的,而在欧洲这一比例仅为14%。

 在资产配置方面,中国投资者持有现金的比重较小,并积极寻求投资机会。相比2015年,中国投资者在2017年的现金配置比例略有下降,这一趋势反映更多投资者正考虑如何更好地运用现金。83%的受访者称会考虑运用现金增加投资,当中包括36%的受访者更表示正在积极考虑,这是所有调研市场中比例最高的。中国投资者将16%的现金用在日常开销用途,预留超过三分之一的现金等待投资机会。

我司据中国零售暨财富业务负责人表示,中国投资者对收益的期望较高,而降低投资风险是中国投资者中每个年龄群组都很关注的投资因素,但目前的风险意识普遍较低。中国投资者认为,合理的投资收益率是9%,超过1/3的中国投资者认为,合理的投资收益率应该在10%或更高。而亚太地区其他投资者的预期合理投资收益率均低于中国市场,其中中国香港为8%,中国台湾为8%,新加坡则仅为5%。

  然而,即使拥有高投资收益率的期望,中国投资者仍然普遍热衷于短线投资。调研显示,若三个月内股票投资下跌超8%,或固定收益投资下跌超6%,投资者便会选择止损。事实上,投资者有时候会因太早离场而错过良机。资产价格波动可能只是市场的暂时反应,投资者或可在价格下跌时趁低布局。

  中国投资者,尤其是“三明治一代”(年龄介于25岁至44岁的组别),普遍着眼于短线投资和财务规划。而在中国投资者里面,有一个群体的表现尤为突出,贝莱德称之为“明智投资者”(SMART),该群体倾向于自主规划未来财务,积极布局投资并尽量储蓄更多养老金。在中国,有22%投资者被认为是明智投资者。

  与其他投资者相比,明智投资者的现金持有比例较小,平均仅占总投资金额的约26%。他们积极考虑增加投资,通常选择将至少10%的月薪用于储蓄或投资。此外,明智投资者普遍持有较高比例的海外投资,在资产配置上更加多元化,往往进行较多的海外投资。他们认同投资能带来财富增值,而且更善于利用海外投资和共同基金的渠道,使投资组合更多元。

  重庆市场调研公司据财富业务负责人表示,要想获得满意的退休后收入以及建立更强的投资信心,投资者应该从现在就开始进行财务规划,并且制定长期投资计划。建议投资者进一步减少现金持有量,进行多元化投资,增加海外投资比重,对投资采取更积极的态度。

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